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触目惊心!“盈川智享”资金盘出现大量跑分卡充值,源头指向国内公司支付通道。

46分钟前曝光283

这是国庆期间有读者宝子们提供的一个信息源,对应场景正是小编在节前所说的“亲情绑架”的拓展业务。

在聚会中某些中老年人“唠嗑”,慢慢被引导赚钱项目,然后潜移默化“买个面子”就跟随下载,同时还拉进乌烟瘴气的“鸡血群”。
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好在读者清醒,及时把向相关信息资料发给小编,期望深扒下这项目的真面目。

首先感谢读者宝子们的信任,小编这就把“盈川智享”的逻辑扒干净,看看这所谓的“亲情绑架”背后,到底藏着怎样的资金暗流。


01

臆造的企业


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据读者提供的资料显示,“盈川智享”在群内号称来自香港盈川智享科技有限公司出品,是一个全新上线的线上中和数字平台,打理理财权益和休闲娱乐相结合的创新生态。

此平台还花钱制作了2分钟的白皮书视频,里面一顿巴拉巴拉,全是不知所云的词汇,忽悠小白还行。

经过小编在香港注册处公开库、内地企业信息平台查询,所谓“香港盈川智享科技有限公司”根本不存在,也就是说,这个“出品方”从头到尾就是一张虚拟皮。

香港企业不存在“港 ICP 备” 备案,ICP 备案是中国大陆工信部的制度,香港地区不受该体系管辖,香港注册公司、香港服务器网站不会发放 ICP 备案号。

所以,项目方的文化水平堪忧,连基本的常识都懒得做功课,可见其草台班子的本质。

既然出品方是虚拟的,那项目内容和资金通道自然也不可能干净。


02

项目面貌 


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截图显示,“盈川智享”App界面简陋,使用的通用模板,所有流程简单粗暴,因为是面向中老年人群体,所以操作上先以小额返利建立信任,再逐步诱导加大投入。

最重要的是拉人头的传销模式,群内不断强调“推荐好友得奖励”,每拉一个人头,推荐人就能获得对应比例的返佣,最高9级。

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读者们会发现截图上的每个项目周期都是365天,这种超长周期本身就是典型的资金盘设计,用时间换空间,让早期用户误以为“稳赚”。

项目方换了非敏感群体实施,说明操盘者已经意识到盘圈老江湖容易引发举报和舆情,转而瞄准信息辨别能力较弱的中老年群体。

利用亲情、面子和熟人信任进行渗透,从而降低被举报的风险。这种“杀熟”手法,本质上是对亲戚朋友关系的恶意透支。


03

痕迹干货


这是小编最喜欢干的活,把项目的马甲一件件扒下来。

1.首先是下载渠道,读者提供的链接指向是国内备案域名,而且这个域名在APP里面承载着页面运营功能。

但该域名的备案主体却是一家与“盈川智享”毫无关联的公司:广州谢某商贸有限公司,网络痕迹的标题为“奇偶猫工作室”。
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关于证书的失效期也就是年底,这个在“Toobit”盘口文章里面有过说明,可以回看此文章温习。

2.其次框架用的现成的开源商城likeshop模板,代码版权来自广州好某科技有限公司,还有其他技术环节,小编暂且不说了,读者们稍微知道这个盘口的程序都来自国内就行。

3.最后也是最关键的:资金流向。小编顺着App内的充值入口查下去,不得不存疑这个盘口是国内人搞的。

逻辑上,目前东南亚各国反诈,惩罚严厉,国内也持续高压打击电诈,冻卡频繁,项目方的充值通道费用高涨,境外的盘口基本用USDT来规避追踪。

而这盘口的充值入口直接使用人民币,且收款方为各种跑分户,这在国内资金盘中极为常见,说明操盘者并未选择境外通道,而是直接在国内运作。

小编通过测试充值通道,发现收款账户频繁更换,且每次跳转的支付页面内容都不同,但均指向同一套支付接口。
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这说明该盘口使用的是典型的四方支付跑分通道,通过大量个人收款码分散资金流,规避银行风控和监管追踪。这种手法在国内黑灰产中已经形成完整产业链。

从充值页面跳转的商户名称来看,更换的都是完全陌生的个体户名称,经营范围五花八门。

解开谜底:小编通过抓包已保存若干证据做备份。

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企业实控人N个公司的商业版图信息,让帽子蜀黍去顺藤摸瓜吧,毕竟小编能做的,就是把能扒的痕迹都摆在明面上,剩下的交给执法专业的人。

不过,小编可以给读者们提个醒:这类盘口的生命周期通常不会太长,一旦跑分通道被冻结或者支付接口被风控,项目方崩不崩就在一夜之间。


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标签: 盈川智享
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