曝光！远离这43个诈骗项目，都是高风险传销庞氏骗局

大家好，我是大海识局，在HYIP领域数十年，专门分析资金盘骗局，欢迎互相交流。

说实话，现在资金盘太多了，真不可能一个个盯得特别细，但有个规律一直没变——只要开始玩“重启”“升级”“换壳”“平移”“大型活动”，基本就要小心了。 闲话不多说，直接曝光骗局，看看有你们参与的吗？

1. 搜了宝

打着乡村振兴、实体新零售旗号，2025年11月资金链出现问题，警方立案侦查。全国数万到十几万投资者卷入，部分核心团队负责人已被警方控制调查。案件还在侦办中，没有法院判决，没有启动统一退赔。

2. 艾兴合

对外包装数字经济、助农项目，搞互助抢拍模式，许诺每日高额静态收益，依靠拉人头拿团队奖励。注册用户约70万，实际受损投资者达数十万。2025年12月上海公安立案，实控人吴凤勤及19名核心高管已被采取刑事强制措施。巨额资金疑似流向海外，追赃挽损难度很大。未启动退赔，不要相信网上说可以代办回款的中介。

3. 凤凰潮

打着零撸赚钱旗号起步，后期发展充值投资，依靠打卡赚积分、拉新人升级。平台不断换壳改名凤凰V讯、国海数商继续收割。受害群众约200万人，重点受害地区集中湖南、贵州、四川。实控人叶建益已被福建三明警方刑事拘留，多地骨干团队长陆续落网。案件还在办理中，未进入判决和资产处置环节。网上流传的凤凰潮即将恢复上线是谣言。

4. 树拍易购

寄售竞拍类资金盘，对外宣传创新S2C2M商业模式，用户竞拍商品后委托平台寄售，许诺高额日收益，设置丰厚推广奖励。2025年8月山东临沂罗庄公安立案侦查，王某庆、崔某龙等主要操盘手已被抓捕。全国受害人数有数万人，案发后平台还推出所谓资金平移方案要求投资者继续拉新人释放资金。司法审计、追赃工作还在推进，暂未开展退赔兑付。

5. 红韵串商

以社交电商、绿色积分商城为外衣，99元即可激活会员，设置多档充值，承诺静态返利，依靠发展下线拿层级奖励。2026年5月宁波公安高新分局正式立案，多名核心负责人已被逮捕。遍布二十多个省市，受害人数上万人，涉案金额超1亿元。案件处于侦查阶段，未启动资金兑付。

6. 长城易趣

冒充国企背景，以白酒寄售为噱头，许诺短期高额收益。部级督办大案，全国受害投资人约23万人，涉案金额百亿级别。爆雷后多名馆长、核心骨干陆续被抓捕，案件还在侦办移送阶段，未进入退赔环节。

7. 维尔利

冒用上市公司名号包装出来的资金盘，打着大健康、虚拟币理财旗号，许诺高额回报。2026年2月7日爆雷，多地警方已抓获一批核心团队长，但部分高层事先已逃往境外，大量资金通过虚拟货币流向海外，跨境追缴难度极大。案件仍在侦办，未统一退赔兑付。全国有数万会员参与，不少人投入几十万至上百万。

8. 流动未来

对外宣称海外集团打造的项目，线上做商家流量任务，设置高额静态收益，线下开设酒庄造势包装，诱导充值需先兑换虚拟货币。平台崩盘后放出平台迁移通知，要求老会员继续交钱激活账号。线下酒庄已被监管部门查处，多名本地团队负责人被警方控制。案件还在侦查阶段，没有任何官方兑付方案。

9. 合创期汇

打着某交易所名义的期货跟单项目，靠线上和线下宣讲会拉人，包装策略师人设带单，承诺高额回报并设置多层级奖励。新加坡金融管理局持牌机构名单中没有该项目宣传的相关主体，平台域名注册方仅是一家位于重庆的公司，官方下载链接被标记为高风险。前期可小额提现实则为博取信任，收益来自后来者资金。年初已出现大面积单割，用户账户被无故冻结，提现被拖延。为创某平移重启，同一拨团队换名再开。

10. 假冒思佳讯云（聚星华章团队）

套牌正规企业信息推出理财产品，日收益高达0.83%，折算成年化接近300%。任何正经实体生意都不可能出现这种回报率。应用无法在正规应用商店搜到，资金收款方来自不同个人账户、陌生第三方以及虚拟货币通道。

11. 假冒Toobit

盗用正规Toobit信息制作外观高度相似的山寨软件，打着AI智能投资旗号推广理财产品。自5月起在社交群拉人，扶持团队长发展下线拿佣金，号称保本、日息1.8%以上。盈利截图基本是后期制作的。正版Toobit早在7月就发布官方声明，明确与该项目没有任何关联。

12. AcoreX APP

打着算力投资名头，把高端显卡包装成理财产品，宣传投资可获取算力产能拿到稳定回报。项目本身没有对应实体机房，没有真实算力交付，所谓算力产出只是APP内部的一串数字。账户必须激活才算有效会员，按直推人数、团队规模划分晋升等级，收益高低主要由拉人多少决定。

13. PI币

忽悠了几年，从每天点一点挖矿发展到今天，套路越变越多。有人借这个名头卖课、卖节点，有人借它收集用户身份证和人脸信息。币价一路走低，对外没有真实交易场景，对内没有兑现渠道。

14. 奥拉丁

当初被吹得神乎其神，如今已经跌落神坛。运营至今价格一跌再跌，已经走到末期。不少后知后觉的参与者已经慢慢认清现实，但前期投进去的资金已经很难再拿回来。

15. 鸿运（陈建）万交所APP

冒充香港某期货公司，以专家带单、AI量化为噱头，承诺稳赚不赔。平台已经清空所有数据，软件彻底无法打开。

16. 鸿某达（ARES）

仿冒正规交易软件，包装导师在群里诱导跟单，通过多层级经纪人晋升制度按直推人数、团队规模计酬。没有任何正规金融监管资质，参与者资金自始至终没有进入过真实的证券或期货市场，全部在项目方自己的后台账户里空转。

17. 赋能相爱（FNXI）

打着AI量化名义发行代币。9月中旬以即将上市为由再次忽悠参与者交钱兑换所谓原始股。网上流传的敲钟仪式照片和视频，场地只是某家酒店大厅，搭背景板拍出来的，并不是在正规证券交易所挂牌的常规流程。项目发行的代币没有任何实际资产支撑，资金泡沫早已透支，后续风险极高。

18. VBL全链协议

对外宣传没有APP、没有小程序，也不存在运营团队，号称绝对安全。承诺高额静态利息，加上多层级拉人奖励，复利算下来一年甚至能翻30倍。合约代码本身就是项目方提前写好的，里面留没留后门外部人员根本无从核查。没有实体产业产生利润，发出来的收益只能靠后面新进来的人投入的BNB来维持。

19. 中国梦APP

打着国家项目旗号，宣传发放800万元国家补助金，谎称提交身份信息与银行卡就可以收到。网站IP地址在美国，应用市场没有这个APP。拉6个人注册获100万元国家资金，拉10个人获200万元，拉20个人获300万元。民族资产解冻类诈骗项目，主要是骗中老年人身份信息与钱财，还要利用参与者的银行卡进行诈骗洗钱。

20. 雲泊控股原始版APP

打着国家项目旗号，宣传下载实名认证完成，申请平移680万资产，绑定个人银行卡即可提现。每天签到给5888元资产，给1万股股权。云数贸诈骗项目。

21. 虚构的雄安未来之城APP

宣称实名认证注册就给188000元生活补贴金，还可以户籍申请，申请含有380万元的雄才卡，免费领取房产。民族资产解冻类诈骗项目。

22. 虚构的雄安计划项目

曾经骗了钱跑路的雄安计划项目又开始作妖，谎称送参与者雄安新区住房一套、一次性迁入金1000万，实名登记还可领取某知名品牌纯电轿车，每月30日永久发放雄安保障金。以虚假高额回报做诱饵，骗取被害人身份信息与钱财。

23. 虚构的雄安房产APP

谎称给参与者发放500万元扶贫金，免费发房产，却要参与者交396元不动产证书费用，还要交320元到580元的配送费用。收款全是来历不明的账户且随时间变化而变换。诈骗洗钱的诈骗项目。

24. 虚构的雄安见面会APP

谎称10月9日在雄安要给参与者发放198万元现金补贴，还要免费发房产。收款全是来历不明的账户且随时间变化而变换。10月9日的雄安见面会是假的，没有这个会议，这天或许就是该诈骗项目关网跑路的时间。

25. 中华复兴全民普惠项目

诈骗项目。

26. 马尔代夫全球取款兑现

诈骗项目。

27. 马尔代夫2025兑现

诈骗项目。

28. 虚构的国家医保

诈骗群上一个诈骗平台叫云数智天，骗完以后又改成国家医保。声称参与登记申请即可获得760万养老存折补助、养老配套房一套、专门医护人员上门服务以及医药免费卡一张，每天签到还赠送红包奖励。骗子冒充国家公职人员伪造带有公章的文件。前期各种送福利送现金，到最后都是要让你交钱或者带你投资。

29. 某惠莱

提现出问题，参与的玩家开始恐慌。推出1天周期的短期暴利投资产品，投资1天就能获得高达20%到45%的利息收益，明显要崩盘跑路。都赴美上市的大公司了，提现通道那么垃圾。资金盘最怕提现出问题引起恐慌造成挤兑。

30. 虚构的万亿圆梦

骗子虚构出的诈骗平台，冒充国家项目，前期通过小恩小惠引诱参与，打着注册就赠送福利让参与者注册认证套取个人信息。赠送的都是只能看不能提现的数字代码，针对的目标都是老年群体。

31. 立桥码险（金鼎国际）

博彩类资金盘骗局，已彻底崩盘跑路，崩盘后还让玩家缴纳税款完成平移的名义进行二次收割。这类博彩平台都是假的，什么六合彩、福彩啥的都是虚构的，玩家投资的钱压根没有进入到彩票市场里去。

32. 斯巴达RM虚拟币骗局

空气币骗局，谎称各种机构背景，发行毫无价值的传销币让玩家参与。背后操盘手就是奥拉丁那帮人，目前奥拉丁也快跌破1美金了，这个斯巴达现在泡沫也不小了。

33. Toobit交易所

跟单托管类资金盘，谎称做主流币的AI量化交易，玩家只需要最低投资200美金交给AI托管，每天就能稳定赚到2.8%的收益。没有哪个正规的量化工具能每天固定赚到这么高的收益。

34. 亚太经合

冒充亚太经贸组织的骗局，以一带一路等名义让用户投资参与。

35. 假冒的春华创投APP

冒充正规机构，推出虚假医疗理财产品让用户投资，宣称每天都能获得固定利息分红，每日返本付息。平台是假的冒充的，医疗产品也压根不存在。

36. BBTV

资金盘骗局，谎称跟各大品牌合作，推出家电和机器人等产品让参与者投资，不同产品分为不同投资周期，宣称每天都能获得1%左右的分红收益，到期返本付息。

37. 爱心事业寄卖平台

寄售类互助盘骗局，之前叫社区新零售、温度事业。让玩家投资进货，宣称平台可以帮忙自动匹配买家，每天能获得1%左右的利息收益，一周后就能结款返回本金。已经有不少玩家反馈无法提款，最近国庆也在搞活动。

38. 羽翎交易所（FTR）

谎称项目在全球二十多国运营，假借阿联酋金融大咖作为资方背书，却拿不出任何国内金融牌照。发行总量8亿枚的FTR代币，鼓吹代币只涨不跌、每日固定上涨0.02美元，渲染超155%的超高年化收益。依靠静态收益、拉人头升级返利的传销模式扩张，没有实际业务造血，分红收益全部依赖新入局用户资金。已关闭提现通道，强制将会员资产置换为FTR空气币。

39. 天心玺

民族资产解冻类诈骗，团伙虚构出不存在的皇家银行以及黄大姐出任行长的虚假喜讯，以银行高薪岗位、子女就业、发放第一桶金为诱饵，设置代号为优的出钱助力任务，限定当晚24点限期完成，鼓动骨干层层施压。所有分红、岗位均为口头画饼。

40. 假冒的智安投Endowus

盗用基金名号，打着全球基金、AI智能配置幌子，请运动员形象宣传营造正规假象。推出多款虚假基金产品，宣称按天返息，日利率最高0.87%，要求以USDT虚拟货币充值，资金直接流入骗子私人钱包。设置7个团队等级，团队1级需直推5人，团队7级要求直推800人、团队总人数3000人，等级越高分润比例最高达40%。收益不靠基金盈利，完全依靠发展下线。

41. POSX

打着区块链消费奖励代币的外衣行资金盘传销骗局，包装宏大市场叙事，宣称消费背书、美国机构背书、即将多交易所上线制造暴富预期。设置1000到10000U不同档位公售包变相收取入门费，设计直推奖、V1到V4多级团队级差奖、平级奖，收益直接和下线充值规模、团队业绩挂钩。

42. Open-Bit AI量化

对外包装为AI智能高频量化交易，宣称依靠算法稳定盈利，诱导用户以USDT充值。设置100到10000 USDT多档投资门槛，日化收益1.1%到1.5%，承诺静态收益3倍出局。所谓AI量化纯属幌子，不存在真实交易操盘，账户数字仅为后台虚拟数据。直推一代拿下线静态收益50%，团队业绩达标解锁S1到S5等级，最高拿团队业绩50%加10%平级奖。用户需链接加密钱包并签名授权，资产存在被盗转风险。

43. 九鼎（Kraken交易所）

拓界资本崩盘后同一团伙换壳重启的平移骗局。盗用正规交易所Kraken的名称和图标，伪造2026年成立的大宗商品、期权合约业务，实为空壳公司。七层收益渠道加每日两轮内部交易信号，鼓吹日收益1.2%到2%，设置新人充值返利、推荐提成、团队周薪等多层奖励。该团伙此前操盘的资金盘平均仅撑1到2个月即崩盘，目前九鼎推广遇冷、新资金枯竭，随时爆雷跑路。