大家好，我是大海识局，在HYIP领域数十年，专门分析资金盘骗局，欢迎互相交流。

说实话，现在资金盘太多了，真不可能一个个盯得特别细，但有个规律一直没变——只要开始玩“重启”“升级”“换壳”“平移”“大型活动”，基本就要小心了。 闲话不多说，直接曝光骗局，看看有你们参与的吗？

1. 普惠共富APP

打着国家项目名头兜售理财产品，投资周期拉得很长。前期小额提现是诱饵，等追加投资后能不能撑到产品到期都未可知。靠参会得小额红包拉人，每天两场线上会议本质是洗脑。

2. 惠民化债APP

看准房贷债务压力，编出化债说法，通过虚假文件和视频，声称填写身份证银行卡信息实名注册就能申请化债卡领取化债金，甚至能把以前亏掉的钱补回来。安装时手机提示恶意应用，网站IP在境外。

3. 五常惠民APP

蹭政策热点，冒充公职人员，每天线上直播会议。以数十万惠民金吸引提交身份证正反面等敏感信息。宣称邀请新人积攒积分每日抽奖可获得五常证，收益只是页面数字根本取不出来。宣称10月20号开放提现，到那天多半又会以交手续费解冻、升级会员等名义继续收费。

4. 智启强国APP

后期拼凑新闻报道包装自己，声称官方平台，上架多款高收益理财产品，引导提交身份证并缴纳98元建档费。收款账户每次都在变，全是来路不明的个人账户。正规机构收任何费用走的都是对公账户。

5. 美丽中国APP

冒充国家能源局，针对追梦人的新项目。目前处于预热阶段，没有对应软件，只通过网址要求下载民政通讯进行宣传。每天签到、拉人攒奖励满百元提现，声称政策落地后发补贴。正经惠民补贴都通过政府官网、社区居委会公开发布，不会靠小范围项目群私下传播，更不会把拉新人和补贴挂钩。

6. 假冒的抖音火山版（钱包）APP

假冒抖音制作山寨APP，以免费股权和现金补贴忽悠实名并邀请新人。图标和名称几乎与原版一模一样，仅在背景颜色深浅上有细微区别。正版在应用商店能直接搜到，安装不会报风险，打开就是短视频界面根本没有投资入口。山寨只能通过链接下载，商店里查不到，安装就被系统标记为风险应用。

7. 东方天路APP

前期用阶梯式签到福利吸引实名注册领取计划金，最近开始以保证金名义收费。注册主体只是一家已被列入经营异常名录的私人公司，和宣传的官方背景没有任何关系。这笔费用看似金额不大，其实是一次试探。一旦交了后面大概率还有认证费、税费等各种名目。

8. 飞驰俱乐部、汇赢国际（福利彩）、金鼎国际

彩票跟单类骗局，号称有导师带单、托底稳赚。国内正规彩票销售只有线下官方彩票站点，任何在APP、网站上注、跟单、导师带单的形式都不在正规渠道之内。连续几期不中之后就会有新导师主动加人，要求按倍数继续充值否则冻结流水。群里天天有人晒中奖截图烘托气氛。这三个平台已出现大量提现申请被驳回的情况。

9. 链某（贝勾）

宣传用AI自动卖货、72小时出单，不用自己找客户。真实商品交易收益必然有波动，凡是承诺每天固定收益、稳赚不赔的说明平台大概率没有真实交易，完全用后面进来人的钱给前面的人发收益。设置会员、门店、服务商、省级分公司多个层级，收益直接和发展人数挂钩。被平台用来做背书的数据交易所早已公开发布公告表示从未授权任何第三方开展此类投资返利业务。

10. 万交所（陈建/鸿运万交所）→平移泓洋环球

原先打期货跟单、智能套利、老师带单，等资金进得差不多开始限提现。限完不跑，再编美国国税局查税、交10%税费解锁、资产平移到泓洋环球。有人交600元税费想平移6000元本金，结果新盘只到自己交的600，旧底仓人间蒸发。旧盘崩了推新盘，用平移、缴税、解冻、继续跟单再吸一轮，典型二次收割。

11. 旺卡ONECA

贵港港北公安9月2日发通告，办理旺卡（ONECA、WONKA）平台资金盘涉嫌违法犯罪案，要求投资人带身份证、自述材料、交易凭证、平台账号去经侦登记。对外讲全新支付生态、币价稳步涨、长期保值，实际无真实落地场景、拉新返利、USDT入金。支付生态是PPT，币价是后台手，提现是看心情。已经参与的按公安通告备材料。

12. AI算力/AI量化/云挖矿APP

今年最泛滥，名字天天换。套路一模一样：短视频晒收益图加导师微信，下不知名APP买算力包或节点包，小额定投能提几块建立信任，一加大额收益开始系统复核、风控冻结、需交保证金解锁，客服天天让你复投说再充一档就解冻。普通老百姓买不到英伟达H100算力理财，真有机房也不会通过微信导师、境外小APP募资。凡是AI加静态日收益加拉人升级，默认资金盘。

13. 中本聪协议SPR

起名中本聪不等于中本聪给你发工资。主打复刻经典公链、零门槛挖矿、持币躺赚，无真实链上支撑，挖矿数据、交易流水、持币收益都能后台填，靠直推间推团队奖拉人。提现开始生态升级、系统优化基本就是倒计时。

14. 锦泓佑寄售盘

寄售盘老套路：不进货不发货，充值下单挂寄售几天自动盈利。亲戚拉亲戚朋友拉朋友，尤其忽悠中老年不用懂不用管稳稳赚。8月底提现变慢，之后系统升级、数据核查、风控整顿轮着来，9月初APP登录异常、社群解散、管理人失联，典型关网跑路。崩盘后主动找你能回款的99.9%是二轮骗子。

15. 金睿控股PQEX

野鸡小型虚拟资产交易所，无国内合规资质无权威监管备案。常规剧本：小额交易让你尝甜头，一到大额充值突然触发风控、爆仓、冻结，想解封就让你交保证金、做任务、拉人冲量。正规交易所有牌照、对公、可查监管，让你向个人或不明对公打币、APP商店搜不到、客服用Telegram全是有病信号。

16. 太阳神APOLLO

星际生态、国际背景、节点赋能、长期暴富，线下招商加线上洗脑，节点挖矿配团队奖。问技术文档没有，问落地应用没有，问监管没有。新增一掉、分红一延、群里一删负面，基本末期。

17. POT

主打跨境结算、全球流通，无实体无业务，收益靠新人本金。前期小额提现秒到是标准养鱼，敢充1万就给你进风控审核、额度限制、提币拦截。没真实商户没真实清算通道，所谓全球流通就是微信群流通。

18. 环球果萃

伪装农产品实体贸易，实际水果那点毛利根本撑不起高静态分红。核心还是认购份额、静态收益、拉下线提成。风控收紧，全面限制大额提现，引导用户将现金资产置换为平台内部虚拟凭证。

19. 全球发展APP、假冒的三峡集团APP

9月23日打不开了，都是假冒知名企业、知名组织的杀猪盘。全球发展群里没有托儿忽悠拿到钱的宣传，不少托儿退群了。假冒三峡集团群也不见了，疑似跑路。这些项目跑路后过一段时间又会换一个名称上线骗钱。

20. 天行健E-CNY APP（又名天行健数字钱包APP）

宣传是为了推广数字人民币而开设的平台，还宣称是云数贸张健搞的项目。云数贸张健正在狱中服刑，明显系假冒。网站搭建在国内，备案是湘阴某百货店个体工商户。下载时手机弹出发现恶意应用，有财产损失风险提示。

21. 虚构的中国发展APP（又名中发APP）

打着国家项目旗号，谎称实名认证注册每个月可以领取关爱补助1000元连续领36个月。其中防止返贫帮扶补助项目、银发经济项目、一老一小民生关爱补助项目都是虚假理财。防止返贫帮扶补助中有交申报费500元、1000元、2000元、3000元共4个档次，对应发放补助金分别是10000元、22000元、50000元、100000元。充值收款账户全是来历不明的商户账户、个人账户且不停变换，超过限时支付时间就要重新发起支付，收款账户又变成别的。

22. 假冒的京东智付钱包APP

假冒京东，谎称发放50万元京东智付金，还能参与百万福利大放送抽奖，给几十万股股权，给含80万元的京东聚富卡。这些都是诈骗道具。京东智算集群项目中交328元、1298元、3280元的收款账户没有一个是京东的对公账户，全是来历不明的个人账户且随时间变化而变换。

23. 以某能源

冒充正规企业，推出虚假理财每天0.5%到1%利息，新能源项目全是假的。不少粉丝反馈被单割不让提现，可能要崩盘跑路。

24. 假冒的Zipline无人机

冒充正规企业，打着低空经济幌子推出无人机认购理财，无人机压根不存在。近日出事，大量玩家不给提现，即将崩盘跑路。

25. D-CNY铸元工程

冒充国家项目名义，谎称只要注册推广就能领到国家发放的数字人民币等资产。全是假的，别信别交钱。

26. 张健见面会

云数贸系列诈骗项目，谎称11月8日在北京鸟巢有张健见面会，只要到现场就能领到380万元现金。低级骗局，不会给你发钱。

27. 绿地中心

之前崩盘的绿地香港骗局，推出的各种理财投资产品全是假的。

28. 瑞迅国际

在到处开线下工作室，有分红玩法，打造虚拟代币谎称跟京东达成合作，虚拟代币上链倒计时50多天。已有参与者整个团队被单割封号。线下开工作室以及运营中心就是为了多收割一批韭菜，随时崩盘跑路。

29. 鼎值app资金盘

前阵子曝光就出现参与者被单割，平台以9月28号上线应用市场洗脑画饼，忽悠加大资金投资。已收割不给提现，骗子还想二次收割让玩家交钱恢复提现。交了钱也不会提现到账，只是多给骗子送了一波钱。

30. 某惠莱

最近推出的产品都是大额高息，购买产品不仅有收益还根据投资金额赠送额外奖励黄金跟豪车，福利待遇直接拉满，就是为了收割更多。骗子最近正在疯狂投诉文章，还在参与的抓紧时间提现。崩盘跑路又是一个国内诈骗大盘。

31. 金衡智交所

有玩家反馈，平台已经崩盘跑路。

32. 三星未来

提现好几天不到账，客服联系不上。

33. 磐石BANDS

套牌正规贵金属行情软件，谎称有境外现货交易资质，以名师跟单、保本固定盈利为诱饵，设10倍至200倍超高杠杆和每日稳定盈利率，后台盈利单全系伪造。设三重返利、多层级拉人头计酬，靠新用户充值维持资金池，已运营半年泡沫见顶。

34. AEGIS-X

打着AI智库、DeFi生态旗号，以Rebase模式抛出数千百分比超高年化收益吸引资金，设置A1到A13双区层级团队计酬，靠推荐奖、平级奖、超越奖激励拉人头。设置涡轮解锁、阶梯税率、长期锁仓等复杂规则抬高提现门槛，用新参与者投入兑付老用户收益。典型庞氏资金盘。

35. 中瀚农业

披着现代农业、农产品领养的绿色外衣，宣称有实体农业公司背景，设置几百到数万元投资档位，承诺每日固定高额分红，设多层级推广奖励。正常农业回报周期长有风险，不可能短期翻倍，分红实为借新还旧的庞氏骗局。

36. 数字资产2026

冒充国家官方机构，借数字经济噱头宣称发放2026亿专项兑现资金，谎称旧诈骗项目受害者可申报回款。通过私发未知链接诱导用户绕过安全警告安装软件，强制收集手持身份证等隐私信息。以零投入可领取巨额补贴为诱饵，设置拉人头返利的传销模式。提现时编造激活、审核、保证金等名目收费，收款均为私人不明账户。

37. 莹某某策

虚假投资理财诈骗。以稳赚智能炒股、月收益高达80%等超高回报为诱饵，通过陌生社群引流，先让投资者获得小额盈利骗取信任，再诱导投入大额资金。资金池累积到一定程度便以账户被封、提现不到账为由拒绝出金。

38. 三北工程APP

冒用国家生态工程名义，初期以公益种树为幌子骗取用户个人信息，后期新增光伏、N型组件等虚构理财项目，设置长周期高收益，全部使用私人账户收款。用户投资680元后拒绝提现，要求再交800元才能激活。

39. ANT.FUN

伪造海外合规牌照、知名投资机构背书与虚假创始人履历，以链上聚合交易、交易挖矿、ANB代币高额增值为噱头，承诺月化21%等高收益，设置多层级代理商拉人头分红。诱导用户充值USDT参与量化与质押，实质靠新投资者资金兑付收益。已开始收割。

40. 云财富

伪造国家金融监督管理总局红头文件、冒用中国银行名义，谎称用户账户已有资金到账、拥有18.8万福利补贴。以必须开通资金使用权限才能提现为幌子，设置多等级会员权限。平台内显示的资金、补贴全部为虚假数字，不存在真实兑付能力。

41. 假冒的正大国际

伪装成正规国际期货、加密货币交易平台，设置多档充值门槛，搭建从普通专员到全球合伙人的多层级推广奖励体系。所谓交易仅为包装幌子，无真实交易盈利，完全依靠新入金兑付老用户分红。一旦新增资金枯竭即冻结账户、限制提现、关停平台。

42. 金融强国（强国通）APP

瞄准中老年群体，声称注册送数万数字人民币、签到有红包。利用强国通专属聊天软件规避监管，领钱需先购买理财产品激活账户，收款账户全为个人账号。

43. 比特火箭（Bitrocket）

质押分红类资金盘，曾经历重启，背后关联诈骗园区。虚假包装总部海外、打造预测公链，发行平台代币Rocket宣称只涨不跌，许诺日化1%到2.8%高额收益，设置7天一轮收益机制，搭建V1到V8多层级传销拉人头体系。泡沫巨大，崩盘跑路风险极高。

44. 虚构的中国统一

伪造虚假红头文件，编造5万亿红利、180万名额等惊天诱饵建立虚假权威。设置从见习办事员到正部级的传销式晋升阶梯，明确要求发展下线人数并对应高额月薪及多级奖励。以爱国主义教育活动等名目要求团队完成直推新增任务才能获取经费，用后来者的钱填补前面人的奖励。

45. 卓某金智APP

假冒香港企业打造虚假理财APP，设置理财、合约跟单两大板块，划分五级会员，依靠投入资金和拉新人数升级，配套多层级直推返利。仅支持USDT虚拟货币充值，存在洗钱风险。头部团队已撤离，平台批量单割，限制提现，逼迫会员继续拉新人解锁账户。

46. 提振消费APP

谎称国家投放1.2万亿专项消费补贴，仅能通过微信群陌生链接、二维码下载，无正规ICP备案，专门诱导中老年实名登记，套取身份证、银行卡等完整隐私信息。账户内显示的补贴金额全为后台虚拟数字，提现时以资产建档、资质认证、税费、解冻费等名目分批收费，收款渠道均为私人账户、空壳第三方公司。一旦停止缴费或无新人入局，平台便限制提现、失联跑路。

47. RWA生态Hub

打着RWA真实世界资产数字化区块链旗号，用精美白皮书和国际化团队包装，宣称黄金、新能源等实体资产上链并发行通证，以空投福利和多级拉人头奖励吸引用户裂变。实际上底层资产无真实确权凭证，通证发行无监管背书，收益全靠新用户资金兑付。典型庞氏骗局加传销。

48. 鸿利达（ARES）

虚假股票跟单资金盘。搭建仿冒证券交易平台，伪造A股、港股、美股行情，包装所谓顶级交易达人，展示虚假高回报率诱导用户跟单投资。社群内所谓老师可以人为操控行情涨跌，设置多层级经纪人晋升制度，以周薪、晋升奖励为激励，依靠直推、发展团队计酬拉人头裂变。平台无正规金融监管资质，后台可随意操控盈亏。

49. 羽翎交易所（FTR）

谎称在全球二十多国运营，假借阿联酋金融大咖背书，却无任何国内金融牌照。发行8亿枚FTR代币，鼓吹代币只涨不跌、每日固定上涨0.02美元，渲染超155%年化收益，违背正常投资逻辑。依靠静态收益和拉人头升级返利的传销模式扩张，无实际业务造血，分红全部依赖新用户资金。已关闭提现通道，强制将用户资产置换为FTR空气币。

50. 中央化债

民族资产解冻类骗局，伪造国务院官方文件、审批单据与PS虚假银行汇款回执单，假冒国家政策，冒用领导人视频博取信任。以申领高额国家补助、原始股权、每日分红为诱饵，先收取176元会员证工本费，后续诱导购买平台股权。以银行卡风控异常为借口继续哄骗受害人转账解锁资金，设置邀请好友拉人头机制。所有补助、回款均为平台虚构数据，回执单全部伪造。

51. AIX-Quant

打着AI智能量化科技幌子，要求用户使用USDT参与不同锁仓周期的资管计划，宣扬最高365%的离谱年化收益。设置一代至三代多层级直推奖励与T1到T9级差社区奖励，以资管和伞下业绩作为升级门槛，强力驱动拉人头裂变。平台联动得到商城的AIX、AXE通证体系，投资收益部分折算为AIX，质押后缓慢释放AXE数字资产，还设置签到池、多重提现手续费规则限制资金流出。项目无真实量化交易业务，收益依靠新参与者入金维持。

52. 红船计划

民族资产解冻骗局，冒用红色概念包装虚假国家项目，伪造官方政策文件，宣称有巨额民族待解冻资产，参与即可领取巨额国家发放补贴。通过微信群大肆洗脑传播，以登记会员信息为起点，后续以激活费、建档费、保证金等各种名目收费。平台内展示的资产、补贴全部为虚构数字，不存在真实资金来源，缴费后所谓兑付永远不会兑现。

53. 国民经济发展APP

前期以发放帮扶金为名，用大米、小额红包套取个人信息。后期推出虚假理财项目，收益仅为后台数字，本金无法取出，提现时以各种名义收费。

54. 虚构的共信中华

冒充国家机关，谎称为参与者解决所有债务问题，吸引申请所谓银行卡，非法套取用户信息，甚至诱导用户参与洗钱。APP通过浏览器网址下载，提示未备案且携带病毒。