紧急预警！13个项目集体收割，不少人本金被套牢，不要再投了

近日，又一批虚假理财项目现出了原形：数据清零、封号“单割”......无数参与者血本无归。他们用高收益、拉人头和虚拟币充值吸引参与者，让无数中老年深陷其中，本文将结合公开通报，拆解常见套路。

注意！如果你发现一个平台开始限制提现、活动力度突然加大，甚至要求你继续投钱或者拉新人才能“解锁账户”——请立刻警惕：这基本等于骗局进入了收网阶段。

下面要说的这些项目，有的频繁更名换壳，有的冒名套牌正规企业，有的谎称“国家项目”，名字五花八门，骨子里却是同一个套路——击鼓传花、拆东墙补西墙。看到的朋友请尽快远离，也请转告家人。

“派币马上就能兑现了”“派是国家项目”——这句话已经忽悠了六七年。至今，派币仅价值0.0几美分，而且根本无法交易。

国家多部门早已明确表态：虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。派币是被官方直接点名过的空气币，所谓“国家项目”之说，纯属无稽之谈。

该项目谎称要做“百倍币”，号称是“中国的BTC”，实则就是披着AI量化理财外衣的虚拟币资金盘，发行的代币毫无实际价值。平台炒作9月赴美上市，大概率仅挂靠小众粉单市场，甚至全程虚假造势，只为吸引新人入局。

资金泡沫早已透支，随时可能暴雷。据网友反馈，其参与者中有很多是老年人，请务必提醒家中长辈。

该项目声称利用AI驱动原油量化交易，发行“AIC”代币，忽悠参与者购买所谓算力设备；

同时设置多级团队奖励，依靠拉新获利，属于典型的“传销＋非法虚拟币交易”双重骗局。

打着Web3、去中心化交易的旗号，以“交易挖矿、质押分红”运作，承诺月化21%、年化60%的固定高收益——这种收益率完全违背正常金融规律，是典型的资金盘“拆东墙补西墙”玩法。

平台还设置A1至A7多级代理层级，按拉新业绩发放返利和平级奖励，靠发展下线获取收益，模式已符合传销特征；其发行的“ANB币”更是毫无实际价值的空气币。

监管部门曾多次提醒：高收益意味着高风险，收益率超过6%就要打问号，超过8%就很危险，10%以上就要做好损失全部本金的准备。请坚决远离一切打着“零风险、高收益”旗号的投资项目。

近期有一位80岁老人反馈，自己投入三四万元，如今不仅被限制提现，还被要求继续加仓或拉人加入。

据了解，该项目已多次出现在官方反诈预警案例中：去年11月，平安中牟发布的《紧急拦截20万元！广惠街派出所成功阻止一起境外理财诈骗》一文中有所提及；今年5月，汀棠街道发布的反诈周报中也曾点名，有居民被诱导下载该项目APP，分五次往里面充值，最后无法提现也联系不上对方。这些实实在在的案例都提醒我们：提现受阻叠加拉新奖励，属于高风险信号。

该项目号称投资万元、几十天就能回本，不仅每天有稳定收益，拉人参与还有额外奖励。但所谓“内部打彩稳赚”，不过是平台后台完全操控的线上竞猜玩法，和网络博彩没什么区别。

前期给点小额收益，只是吸引你加大投入的诱饵；靠拉人头拿分层奖励，走的还是层级裂变的老路。

所谓“香港正规集团”“澳门场馆合作”全是包装出来的说法，平台根本没有正规经营资质。更何况，参与者资金通过USDT交易，全程不受监管，平台随时可能跑路。届时不仅本金打了水漂，还可能面临参与“洗钱”的法律风险。

该骗局伪装成境外数字资产合约交易所，伪造金融牌照，后台K线可人为操控，鼓吹“交易稳赚不赔”，并设高额静态分红和拉人头返利机制，实为鑫康嘉崩盘后“平移重启”的庞氏传销盘。

据网友反馈，该项目近期活动不断，“单割”传闻也不断传出，疑似已进入崩盘跑路的节奏。

该软件套用正规Zipline公司的信息制作假冒应用，以“国内招商”的名义吸引参与者入局投资，但平台收款账号却与宣传主体公司毫无关系。

目前，平台已开始对不积极发展新人、或提现大于充值的用户作封号处理——这是资金盘准备收网前的惯用套路，务必警惕。

该项目冒名香港企业打造虚假理财APP，设置理财、合约跟单两大板块，划分五级会员，依靠投入资金、拉新人数升级，配套多层级直推返利，鼓吹“AI网格策略”带来0.7%-1%的日收益。

平台仅支持USDT虚拟货币充值，存在洗钱风险。目前头部团队已经撤离，平台开启批量“单割”、限制用户提现，逼迫会员继续拉新人解锁账户。泡沫巨大，距离跑路已经很近。

该项目多次更名：原名“丝绸之路”，2024年就被正主打假，官方预警紧随其后；此后先后使用“丝绸工程”“SCZL”“丝路基金”等名称，如今以“丝路资本”名义继续传播，是一个已被多地相关部门反复提示风险的项目。

可遗憾的是，平台没有关网之前，仍有部分参与者选择“不听”“不信”“不看”。该项目有着很明显的虚假理财平台特征，软件无备案、收款账户是来路不明的个人。远离！

该项目打着“支付宝备用金”旗号，实际上和支付宝没有半点关系。它声称能帮信用逾期的人“打造”备用金额度，以此要求参与者缴纳998元加入，随后再通过支付宝充值、互刷流水来获得“收益”。

所谓收益即每日溢价4%，按1.4%、0.6%、2%的比例发放直推、间推以及店长佣金。

其本质就是一个“空买空卖”的资金游戏，模式与去年崩盘的“财富宝”几乎一模一样，核心是利用大家急用钱的心理设下的陷阱。参与其中不仅会损失资金，还可能卷入法律纠纷，务必远离。

该项目历经“圆梦钱包”“圆梦中心”“圆梦兑付”等多次更名，每次都以“激活费”“对接费”等名义向用户收费，但至今无法正常提现。

这种项目根本不可能兑现——收款账户都是一些来路不明的个人账户，资金一旦转出去就是打水漂，没有任何追回的可能。参与者该早日醒悟，及时止损。

该项目又名鸿运万交所、陈建万交所，吹嘘“第三方托管、银行资金隔离”。

此前已被多次曝光，官方也曾点名其涉嫌非法金融活动与诈骗风险。前几天，平台终于“绷不住”结束了，网友反馈已无法提现，数据被清零。

全民反诈

这13个项目看着五花八门，拆开来看，套路惊人相似：

更名换壳：一个名字崩了，换个名字继续圈钱；

虚假背书：“国家项目”“官方合作”“香港企业”“境外牌照”，全是包装出来的；

高息诱惑：日收益1%、月化21%、年化60%……远超正常金融规律；

拉人头返利：直推、间推、团队奖、平级奖，本质就是发展下线；

私人账户收款：收款账户与宣传主体无关，资金一旦转出难以追回；

收网三件套：限制提现，要求加仓或拉新解锁，最后封号、清零、跑路。

记住三条铁律，能避开九成坑天上不会掉馅饼，只会掉陷阱。记住这三句话：· 凡是承诺“保本高收益”“稳赚不赔”的，都是骗局；· 凡是让你拉人头、发展下线的，都要警惕传销；· 凡是让你向个人账户、虚拟货币充值的，钱大概率有去无回。

如果你觉得有用，可以将防骗信息多分享给亲友，遇到类似情况，也可通过96110或当地公安机关核实。