远离这56个诈骗项目，都是传销类庞氏骗局，别再上当受骗了！

大家好，我是大海识局，在HYIP领域数十年，专门分析资金盘骗局，欢迎互相交流。

说实话，现在资金盘太多了，真不可能一个个盯得特别细，但有个规律一直没变——只要开始玩“重启”“升级”“换壳”“平移”“大型活动”，基本就要小心了。 闲话不多说，直接曝光骗局，看看有你们参与的吗？

1. 1040阳光工程（自愿连锁经营业）

投资3800元一份、21份共69800元，声称发展3名下线，靠五级三晋制、出局制，两到三年出局回报上千万，谎称有国家金融部门颁发的出局证。通过对国家政策、地标建筑、新闻报道牵强附会解读，暗示是国家暗中扶持的秘密项目。活跃在四川成都、陕西西安、湖北武汉黄石、贵州贵阳、广西北海南宁、江苏、山东、重庆等地，受害者从大学生到退休老人都有。

2. 民间金融48930

1040传销第二代改版，五级三晋制基本相同，早年集中在安徽合肥，近年改头换面流窜多地，有些在酒店封闭洗脑。投48930元，靠三级八岗制、三三复制，出局赚500多万。合肥、十堰、四川等地均有活动。

3. 民间互助理财类

南派传销里变种最多、迷惑性最强的一种。常打着民间互助理财、分享经济财富论坛、互助养老等名义，投几万到几十万不等，靠公排跳排、满点抢点、小盘套大盘，出局赚上百万甚至千万。很多团伙在星级酒店开宣讲会，打着旅游研讨、文化交流或产品发布会名义忽悠。常见的有鑫远系统、山西分享经济财富论坛团伙、山东金融养老项目、赣闽粤一带48800团伙等，投资金额有48000、48600、39800、46000、49800、49000等。

4. 平债传销

专盯负债人群，利用负债人急于摆脱债务的心理，打着帮你平债的幌子榨干最后一分钱。展示各种真假数据图片和视频忽悠，有些甚至忽悠去非法撸贷，声称是国家发的创业金以后不用还。常见的有河北秦皇岛中绿平债（2900元一单）、抚远某华项目（3800元一单）、绵阳假新时代等。回访过上百位受害者，没有一个人见过所谓的平债。前期数据看着变好，只是因为欠债人恶意欠贷后被银行列入黑名单，欠款被打包转给第三方，实则欠款一分没少，法院传票和催债电话照样来。

5. 河北十四五规划共富24375

由东北中绿传销演变而来，打着十四五规划、共同富裕政策旗号，投24375元发展54人上平台，获1.1亿回报，宣称是国家在河北试点的共富工程、全民持股项目。从业务员、主管、主任到科长、经理五个级别，靠单边双边出局获高额回报。

6. 河北衡水商会商务001主平台

被山东某地打击后流窜过去，模式与中绿传销一致：2900元一单、15单共43500元，出局回报1.5亿。通过非法出版物和对国家政策新闻的歪曲解读洗脑，声称是CN梦主平台。

7. 宁夏西部大开发人力资源双向扶贫

主要在银川、贺兰、灵武、石嘴山活跃，以人力资源双向扶贫、西部大开发扶贫项目为包装，投资33500元，两到三年出局领黄金标志赚300万到500万。洗脑时间5到7天，参与者以中老年居多，常用考察项目、旅游、网恋奔现名义骗过去。

8. 广西临桂机会33500

只在桂林临桂区活跃，以临桂机会、移民经济、西部大开发名义，投资33500元，宣称投资一次三代受益，最高出局赚1200万。编造上面要把当地打造成台湾后花园、项目花6个亿从国外引进等谎言。目前主要以网恋交友方式忽悠下线，受害者多为40到65岁人群。

9. 云南曲靖万商西进33500

借西部大开发招商引资名义，谎称是国家平衡东西部发展的民间投资试点。强调外地人才能参与制造稀缺感，常以网恋奔现、旅游、介绍工作名义骗过去洗脑。

10. 山东小额互助理财五星制

打着小额互助理财、民间自愿互助理财旗号，门槛低回本快，把五级三进制改成五星制，声称先试做三个月，投资几万出局赚几百万。集中在山东青岛、威海一带，常见投资金额有50300、49913、50600、51800、53340等。不管数字怎么变，交钱买资格、拉人得返利就是传销。

11. 北派传销

多以化妆品、日用品、学习卡为幌子，主打三商法、五级三阶制、几何倍增洗脑，几千元入门，宣称出局赚几百万，部分存在限制人身自由。西安化妆品2900北派、重庆假天狮2800、山东学习卡北派（4390/4080/4060元）、淮安雪蛤油3900北派、洛阳化妆品2900北派。

12. Nobodyfi（平头哥）

早早就开始单割韭菜，不复投不拉人的都是被单割目标。大批玩家被单割限制提现，随时崩盘跑路，及时止损。

13. 套牌英飞凌科技APP

套牌冒充正规公司，包装成投资理财平台。最近开始单割，以各种理由冻结账号不给提现，还推出大额周期长的投资产品。单割加大额产品就是为跑路做准备。

14. 虚构的全面振兴APP

刚出短期产品收割就开始限制提现，目前提现不到账，恢复要等到国庆期间。提现不到账说什么都白搭，后面等来的也是骗子新套路。

15. 大通金业

平台已打不开，疑似崩盘。

16. 融通掌柜

暴雷崩盘，不能提现。

17. 聚币/JuCoin

用户提现延迟、账户冻结、客服推进慢。链上分析方质疑储备证明，尤其是自链发行的USDC/USDT类资产所有权不透明。从Jubi、JuCoin到Ju体系多次换马甲，靠平台币、折扣买币、跟单保本、锁仓挖矿、代理返佣把资金留场内。维权圈反馈重庆、新疆等地有报案线索。提不出来的别信再充一笔解冻，保留UID、充值地址、聊天、合同，直接110或96110。

18. 合创期汇/合创俱乐部

期货跟单，线上社群吹策略师、线下宣讲会吹年化，USDT入金、直推奖、团队津贴。年前就大面积单割，封号冻账限制提现，用新会员钱付老会员息。前期小额提现特顺让你觉得老师真能算透豆粕原油。真能稳定日赚1%到2%，早自己默默富了。

19. POL官方共识协议

吹马蹄币背书、前十大公链，日息0.3%到1.2%，V1到V10直推团队计酬，最高拿团队15%。质押1000到20000POL、静默60天解锁。真公链质押年息几十个点还锁60天，新人不进来就断气。

20. GLOTURE

日静态1.8%到4.3%，三层团队佣金累计最高34%，十余种升级奖励，USDT入金，无真实业务。按4.3%日息算一个月不到本金翻倍，包装再国际本质还是后面人本金养前面人提现。

21. VANTA黑洞协议

双池永动、新钱30%买币托价、买卖抽税费，价格靠新血、退出靠交税。新增一慢币价先塌，止损卖单先被税费啃一口。虚拟币无合法地位，传销式拉人按《禁止传销条例》和刑责走。

22. 长城易趣

馆长/总监/董事层级、假国企、白酒寄售、拉人拿资格，部分馆长因涉组织传销、诈骗被拘捕或逮捕。开馆不等于开超市，拉200块易趣券当门槛、不拉人清退，跟庞氏有关系。已参与的去就近经侦报案登记。

23. 套牌Zipline无人机

正主Zipline是卢旺达、加纳、尼日利亚做医疗无人机投血的，跟分红盘没关系。套牌盘拿无人机、非洲、高科技讲静态分红，昨天开始清退单割、只封不提，崩前夜。

24. 利华国际、汇丰国际、银河娱乐、蜜蜂3+3

统一批：利华多线跟投部分线提现部分线封号；汇丰早年宁波海曙就打过人为控盈亏；银河VIP0到8、每天2次跟投、拉人头；蜜蜂日收益1%左右、双APP、单割封号。国内合法足球竞猜只走线下体彩门店，其他导师内幕、不中包赔、APP跟投全按诈骗处理。

25. Zcoinex

虚拟币业务本身在国内非法金融口径，再加博彩充值返利，资金安全加涉赌加洗钱三合一。月收益30%，按这速度一年操盘手自由你本金不自由。

26. JP聚宝阁

上架全球赛事看着像体育平台，没国内合法博彩资质就是私庄。多次爆单、忽悠会员网贷补仓。让你网贷补仓的盘不是想让你回本，是想让你把未来工资也送过去。

27. 青山资本/Nexo交易所跟单

山寨合约所加带单群老剧本，老师晒单、群托捧场、高杠杆、后台可改点。真带单赚钱导师犯不着在群里天天喊你开仓。

28. 裕字系寄售抢单互助

商品竞拍寄售被监管点名多次：定价虚高、托管代卖是假、固定返利是真、新钱付老息是魂。局部无人接单就是流动性死给你看。

29. 支付宝备用金打造

瞄准逾期、急用钱人群，交998到5998元代理费，派单刷流水提额。支付宝没有付费打造备用金，额度系统评估。你信用逾期它不给你修，它只把你逾期的钱包再逾期一次。

30. LV纪元

智能合约幌子，吹全链上、秩序、分红、长期复利。合约不是免死金牌，后台可发、权限可留、规则可改。按资金盘对待，跑路只是时间问题。

31. 正版盛世中华APP

9月4日上线，发300万支票，声称到任何一家银行都能兑现。网站搭在境外，下载显示病毒软件。2023年5月福建漳州警方打掉了盛世中华项目，178名犯罪嫌疑人被抓。查不到盛世中华慈善基金会组织，证书明显伪造。合法慈善组织都能在中国社会组织服务平台查到。

32. 集祥APP

前身是吉祥（又名吉祥北斗，后改名国嘉吉祥），操盘手及骨干因组织、领导传销活动罪被判刑。骨干刑满释放后又操作这个项目，把吉祥改成了集祥。应用商店搜不到。

33. 算丰SUANOVA

噱头：国产AI算力节点、TaaS算力服务，2588到9988档位买节点拿静态分红，多层团队奖励。合作背书全部伪造，拿不出机房和客户订单，固定分红不靠算力营收靠新人入金兑付。

34. Firmus

噱头：海外AI算力、境外机房，日收益1.5%。算力数据全部后台造假，典型快割盘。

35. 中世天枢生态

噱头：AI量化交易，打造专家人设王启文，直播间晒盈利截图。没有真实交易，全部后台虚拟数字，资金进私人账户。

36. 斯巴达RM

和ARK部分操盘人员关联，模式高度复刻，节点预售、代币质押锁仓，内盘币无外部交易所，疯狂社群造势。

37. Aoulink奥林克

噱头：去中心化生态，质押生息，层级团队计酬，日化收益宣传。无真实业务，收益完全依靠新用户资金。

38. 吾喜商城

寄售返利模式，日均收益接近2%，承接多个崩盘盘子流出用户，泡沫持续放大。

39. 乐享游

跨境代购返利套路，拉人头层级奖励。

40. 绿能动力/能链充能

噱头：共享充电桩投资，认购电站拿每日分红。大量站点虚假宣传，落地寥寥，收益靠新投资者本金。

41. 杰我睿黄金盘

噱头：20元定金锁黄金，杠杆理财。已崩盘，十万以上受害者。

42. CDAO

强制锁仓1080天，限制提现，大量用户受损。

43. GANA嘎纳

自编黑客被盗维稳，后期关网跑路。

44. 某升能源

冒充正规企业，推虚假理财每天0.5%到1%利息，新能源项目全是假的。近日不少粉丝反馈被单割不让提现，可能要崩盘跑路了。

45. 泽尔机器人（心光俱乐部ABO新能源）

心光俱乐部崩盘后的重启盘，推虚假AI机器人理财，最近又开始单割用户，即将崩盘跑路。

46. 假冒Zipline无人机

冒充正规企业，推无人机认购理财，无人机根本不存在。近日出事，大量玩家不给提现，即将崩盘跑路。

47. VIVBIT（威宝）交易所

谎称国际大平台、web3.0金融、AI量化交易，实际没有任何真实经营业务，用户收益全来自其他玩家本金。

48. 共信中华

冒充国家项目，谎称国家拿7万亿平债，以建档费、办卡费等名义收钱。不是国家项目，不可能发钱。

49. 盛世商贸

寄售互助盘，每天认购商品放平台寄售第二天返本付息。不是正规项目，资金盘骗局。

50. 轻创平台大健康草本黄精饮液

半个多月前个别地区崩盘，还没全面彻底崩盘。竞拍互助骗局众多，稳赚不赔都是骗局。

51. 梦想庄园

以农业金融革命和虚实共生为包装，通过区块链、元宇宙骗取信任，依赖拉人头和流水返佣的庞氏骗局。低门槛投资、高额静态收益和动态层级奖励，用后期投资者本金支付前期回报。

52. 海数交

打着海南国际数据资产交易所旗号，谎称合规开展RWA、RDA业务。海南省地方金融管理局已发风险提示，从未批准设立该交易所。

53. 比特火箭（Bitrocket）

质押分红类资金盘，曾经历重启，背后关联诈骗园区。代币Rocket宣称只涨不跌，日化1%到2.8%，V1到V8多层级传销体系，泡沫巨大。

54. ANT.FUN

虚拟货币加资金盘加传销式拉人头诈骗，伪造海外合规牌照和知名投资机构背书，承诺月化21%等高收益，设置多层级代理商拉人头分红。靠新投资者资金兑付，最终代币暴跌无法提现。

55. 莹骅量策

虚假投资理财诈骗，稳赚智能炒股、月收益80%为诱饵，先小额盈利骗信任，再诱导大额投入。已圈钱过亿，随时以账户封禁为由拒绝出金。

56. 卓联金智APP

假冒香港企业，设置理财、合约跟单两大板块，五级会员，0.7%到1%日收益。仅支持USDT充值，存在洗钱风险。头部团队撤离，开启批量单割限制提现，逼迫会员拉新人解锁账户。