警惕35个诈骗项目，都是多层级传销庞氏骗局，小心钱包被骗空空

大家好，我是大海识局，在HYIP领域数十年，专门分析资金盘骗局，欢迎互相交流。

说实话，现在资金盘太多了，真不可能一个个盯得特别细，但有个规律一直没变——只要开始玩“重启”“升级”“换壳”“平移”“大型活动”，基本就要小心了。 闲话不多说，直接曝光骗局，看看有你们参与的吗？

1. 域无界

号称投资万元几十天回本，每天有稳定收益，拉人还有额外奖励。所谓内部打彩稳赚，就是平台能完全操控的线上竞猜，和网络博彩没区别。前期给点小额收益只是吸引加大投入的诱饵。靠拉人头拿分层奖励，走层级裂变老路。资金通过USDT交易全程不受监管，平台随时跑路。

2. 中国大数据APP

从人民数据改名人民资产，今年4月又改名中国大数据。人民数据、国家数据局、国家开发银行多次辟谣，项目方依旧以激活费、确权费、提现手续费、税费、保证金等几十种借口收费超过50次，至今没有一次真正提现成功。近期又传出即将提现的消息，前提是补齐过往所有费用。

3. 王久某泽商贸

以商贸公司名义出现，忽悠投资靠刷支付宝流水做网商贷赚收益。平台已无法打开。正规网商贷完全基于商家真实经营数据自动评估，不存在第三方代刷流水提额分润的合作通道。用个人账户走虚假流水，轻则银行卡被冻结、影响征信，重则沦为资金转移工具。

4. 民生资产APP

针对追梦人设置，以挽损、发放补贴金为诱饵引诱实名注册，通过陌生链接下载未备案风险软件。最近以资产下发名义要求交钱投资确认额度。看你已经亏过一次急于翻身，再从你口袋里掏走一笔。

5. 交易所（汇丰）APP

4月渣打和汇丰获得香港金管局首批稳定币发行牌照，官方产品还没落地，冒充骗局已经冒出来。以内部试点名额为噱头，实名注册就能领数字人民币和港元稳定币，甚至宣称数字人民币可以每日生息。中国人民银行早就明确：数字人民币只用于支付流通，不具备投资增值功能。

6. 中财结算APP

前期以资产清退为名诱导下载风险软件，上传身份证正反面、提交手写材料。信息收集差不多了就开始推销基金理财，新手体验区周期仅3天日收益高达7%。高收益是给新人尝的甜头，等放下戒备加大投入就该收网了。

7. 云家人回归

打着云数贸旗号，用签到红包吸引添加所谓顾问，而这位顾问同时存在于多个虚假项目群中。回归、清退、重启的口号喊了一轮又一轮，每个项目都说自己是真的，引得老用户一次次往里跳。云数贸早已定性传销，张健已判刑。

8. 假冒的欣农互联APP

冒用正规农牧企业名头，打着投资智慧牧场幌子推高息理财，下载时手机提示恶意应用。8月14日企业正式发布声明，品牌信息被冒用，从未开展理财投资业务。项目群用户已被大量移除，疑似关网跑路，前后仅一个多月。

9. 国盛民安APP

以发放养老金为噱头的虚假项目，专门瞄准中老年群体。正以办理提现名义要求缴纳3万余元各类费用。正规养老金有固定办理渠道和政策，不会通过私人APP收钱办理。

10. 假冒的国新未来APP

8月23日中国国新控股发布声明，有不法分子冒用公司字号和商标利用国新未来等虚假APP诱导投资。公司官方从未运营过该类APP，也从未授权任何机构开展相关业务。

11. 东方天路APP

用阶梯式签到福利吸引实名注册领取计划金，数字是后台随手修改的字符串。前期为了拉人或许还能小额提现，等入局的人多了就开始各种名义收费。注册主体是一家被列入经营异常的私人公司，跟官方背景完全不符。

12. 伪冒绿地中心

前身是绿地香港，碰瓷正规企业绿地控股。老盘割完韭菜程序都不换，直接换LOGO重新包装。以前绿地香港的参与者无法注册，老韭菜全被拉黑。分红类资金盘，复投必须大金额且锁定周期拉长，为跑路做准备。

13. 伪冒商汤科技

碰瓷上海商汤智能科技，域名注册廉价后缀，没想过做长线。抛出每日打卡送2元、实名送28元活动。个人隐私用28元卖给诈骗团伙，高收益项目参与直接锁死365天周期，一锤子买卖。

14. 臆造人民福祉

完全贴合中老年人认知习惯和需求，迷惑性顶级。刻意套用国家养老工程、民生圆梦计划等权威话术，伪造红头文件、官方公告、政府合作证书。每天签到2元让参与者不停拉人头。

15. 臆造金融强国

和人民福祉一个模式，目标追梦人群体。签到送数字人民币，不管什么币对于涉诈团伙来说都是后台随手修改的数字。域名很便宜，备案的都是个体户级别。

16. CDAO

底池首屈一指，持币地址70多万。从两次分流到清池出局再到锁仓套路，和影子协议、Nivex被指同批操盘手。影子协议2026年5月上线号称预售3000万美金，约2000万美金底池被转走。CDAO八月和ODY、中本聪协议一同倒下。奥道已进入诈骗红海。

17. GANA（戛纳）

2025年11月Stake合约owner私钥泄露，约310万USDT被盗。2026年7月谎称与树图CFX公链、Bitget合作（树图亲自否认），日息0.4%到1.5%。2026年8月底池一度冲到1600万刀，凌晨抽干一千多万U，价格归零。崩盘前夜还要求再充1000U质押30天激活账户。

18. 聚币JuCard

6年换了6次马甲，用户无法提币、账户被冻结、客服失联。大部分资产在自己发行的链上，和正常1：1锚定的USDT、USDC不是一回事。主犯刘源已红通抓获，死忠粉都在维权群里。

19. 中本聪协议SPR

U投资换代币，日利率1%左右。半年过去只有几万玩家，币价涨了池子水反而减少。项目方说LP转入黑洞地址、16签多签机制，但普通玩家有几个真去查的？LP锁了不等于价格不崩。

20. Cococat菠萝猫

发行CAT代币、PSC等虚拟代币进行质押挖矿炒作。U购买空气币参与质押或购买矿机产币。宣传海外运营中心、全球节点，实际上99%是大陆玩家。专门骗中国人。

21. RISE

扯着AI去中心化交易所大旗，买空气币挖矿质押每天1%左右利息。警方和监管部门总结过这类项目画像：AI量化交易日赚1%、币价稳涨、发展下线赚收益、月收益翻倍——先小额返利博取信任，诱导加大投资，资金归集完毕限制提币关停平台。

22. 青山资本（Nexo交易所）

合约跟单类资金盘，群里导师智能带单，日收益1%到2%，拉人给奖励。监管部门点过这类套路：依托短视频微信社群，请专家网红站台，伪造交易数据，先小额返利诱导加大投资，限制提币关停平台。

23. Hotcoin热币交易所

网站搭在境外，充值虚拟币投资，组建团队层级计酬。资金盘加洗钱加杀猪盘三位一体。域名公司已被列入经营异常，SIG币是诈骗道具。境外平台本身就是最大风险提示。

24. 云顶国际（黑马集团）

不走虚拟币路线，走彩票带单外皮。披着彩票外皮进群，导师带单做任务返利，单割跑路。每月单割一批人。北京公安刑侦总队列举的四类涉彩票诈骗手段全占了。有人被操作失误注资修复话术套路，单案损失39万。

25. 虚构的中国梦圆梦中心

假冒官方，虚构登记专员宣传发380万专项补贴。我国有中国梦圆梦中心吗？官方什么时候发布过这个消息？登记专员是什么职务？全是骗人的。

26. 智能新社保

假冒国家工作人员，谎称送50万到500万元。直播间宣传经不起推敲，一会儿说国家省吃俭用给大家发钱，一会儿说国库殷实。官方没发过消息，社区和村委没讲过，9月9日APP上线。到社保部门咨询核实，别上当。

27. 虚构世界银行发612万扶贫补贴

谎称世界银行给参与者发612万扶贫补贴，提供个人信息即可。世界银行不对个人开展业务，世界银行集团全球通金卡是假的。

28. 假冒的汇丰银行交易所

实名认证给50万数字人民币加5万枚汇丰港元稳定币，免费领取含80万港元的汇丰银行卡。哪有白给几十万的好事？我国大陆全面禁止虚拟币，不拉人不能玩涉嫌传销。

29. 轻创

每天商品采购寄售拿1.5%利息，跟长城易趣、艾兴合一样。寄售类互助盘，没有真实商品交易和消费者，远离。

30. 大某公社

互助盘骗局，依托某地方文交所进行买卖，现在转移到国某交。文交所只是个第三方交易地方，跟参与的平台没有太大关系。不要以为在文交所交易就是正规项目。

31. 惠民达

包装成国家项目，财政部金融资本运营中心主任是假的。先是免费注册就能领钱，后面陆续以数字身份核验、审计费等名义收钱。交2786保证金领取保障卡就能领39.8万红利，交钱后啥都没领到。

32. 假冒的反诈联盟APP

冒充反诈联盟身份，声称可以追回损失，忽悠参与拉新，拉新达到奖励门槛赠送补贴金。根本不可能追回被资金盘诈骗的损失，后面会各种理由让充值或投资。随时崩盘跑路。

33. 黑石资管、兰馨集团

已崩盘收割，还在二次收割忽悠补仓。要么把能收割的韭菜全部收割完彻底崩盘，要么把补仓的玩家平移到新平台换身份接着诈骗。早前正主已发打假声明。

34. 畅享鲸选

还在预热阶段，预计9月正式上线。对标推掌柜玩法模式，跟前阵子崩盘的嘻唰唰商城差不多，嘻唰唰上线到崩盘不到20天，远离。

35. 安盈汇食尚生活

部分地区已开始单割，趁还没全面崩盘及时撤离，随时崩盘跑路