高度警惕这95个诈骗项目，全都是传销资金盘庞氏骗局，别投钱了！

大家好，我是大海识局，在HYIP领域数十年，专门分析资金盘骗局，欢迎互相交流。

说实话，现在资金盘太多了，真不可能一个个盯得特别细，但有个规律一直没变——只要开始玩“重启”“升级”“换壳”“平移”“大型活动”，基本就要小心了。 闲话不多说，直接曝光骗局，看看有你们参与的吗？

1. 奥拉丁（Origin）

249万会员，币价跌到1.3附近。搞销毁活动也没用，泡沫太大，底池被割了60%以上，还剩5600万。下个月必跌破1。多地政府已专门发风险提示，定性涉嫌非法集资、传销、金融诈骗。包装阶段自称全球首个隐私匿名金融生态，质押LGNS代币每8小时结算，日化1.2%，15层推广体系。币价从87.9跌到1.3，卖出手续费调到99.99%，提现锁仓600天。62个地址掌控76%的代币，铸币权全在匿名团队手里。再入场的不是韭菜，是肥料。

2. 尼古拉协议（Nikola）

质押分红类资金盘，日收益0.8%到1.5%，8级层级团队计酬，直推、间推、团队业绩多重返利。日化0.8%起步年化近300%，正常理财年化6%就要打问号。跟那个破产的新能源卡车公司Nikola没关系，就是个借尸还魂的蹭名党。已列入反诈骗局名单，远离。

3. HUT哈林协议

DeFi4.0、AI量化、Web3生态三个概念打包，吹超高复利收益，没有任何实体产业支撑。深圳市地方金融管理局6月已发风险提示，点名这类模式。概念越堆越多，代码越写越少，等你发现AI量化出来的不是收益，是本金的消失速度。

4. SuperFlow

包装AI套利、链上自动交易，承诺每月10%到50%稳定收益，搭配多层代理拉新奖励。广州市花都区政府风险剖析说得很直白，日化1.5%的项目远高于银行定期存款或合规基金，完全依赖新资金流入支付早期收益，典型庞氏骗局。巴菲特年化才20%，这个比巴菲特厉害6到30倍。

5. 影子协议（ShadowsClaw）

操盘手私自开老鼠仓套现导致币价暴跌，修改平台规则拉长用户回本周期。开盘两个多月，用户扣除手续费后基本没利润甚至倒亏。操盘手明目张胆开老鼠仓，还改规则让你合法亏钱。

6. BITDAO

双币联动：BITDAOBTC燃料币加VBIT分红币。以前搞三级分销都怕被抓，现在直接搞到15代返利。克州政府风险提示说虚拟货币活动可随意封禁账户、篡改数据、卷款跑路。15代返利是把传销的KPI当成了技术亮点。

7. 盘古（PGNLZ）

固定总量、每日1%收益、3倍出局、动态层级奖励。日化1%月化30%半年翻10倍，泡沫已大随时崩。3倍出局设计得很鸡贼，让你以为自己能赚3倍，实际上绝大部分人在达到3倍之前平台就出局了。

8. 聚币

聚币崩盘后官宣并入新平台Armonia，包装成新型公链、Web3金融平台。无公开代码、无审计，用户APP里的资产只是后台可随意篡改的数字。交易所跑路后搞个新名字重启，经典换皮术。

9. Websea交易所

靠保本跟单、保险兜底吸粉，5月开始限制提现。沉寂一段时间重启盘面改成定投模式继续维稳收割。跑路方式都能升级，从直接收割到定投慢割。

10. 九鼎（Kraken交易所骗局）

股票带单类资金盘，拓界资本崩盘后的平移重启盘，操盘手老陈。已经开始单割，高度预警。换个马甲继续割同一批人。

11. 大富翁交易所

合约带单类资金盘，合诚社崩盘跑路后的平移重启盘，操盘手老周。强制会员拉人，不拉人不让提现。典型的单割套路。

12. CryptoDao（CDAO）

分红质押类资金盘，基本已成死盘。项目方一边禁止玩家提现一边偷偷套现。搞所谓分流不过是垂死挣扎。放开提现等于100%崩盘归零，不放提现等于慢性死亡。

13. JP聚宝阁

表面架全球足球赛事，看似正规体育投注，无国内合法博彩资质，典型杀猪盘。

14. 安泰期盈期货

期货带单类，柬埔寨园区杀猪盘，日收益1%到4%，短期杀猪盘。

15. GIC七分团队

分红类资金盘，虚构新加坡政府背书、IPO/PE原始股内部通道，号称50万会员，大活动不断，月底前必暴雷。

16. 新势力国际彩票

非法网络彩票，团队长都是天宫国际和平娱乐操盘手的狗推，源码一样服务器同地，柬埔寨园区短期杀猪盘，15天内带单必爆仓。

17. 天宫国际彩票

平移重启盘，操盘手老林，典型杀猪盘，一直在单割。

18. 红韵串商

消费返利资金盘，99元入门日返0.8%，2026年3月关网，多地警方立案，实控人被抓。

19. 途易金旅APP

冒充德国途易集团，旅游投资高额返利，2026年3月崩盘，提现永久关闭。

20. 长城X趣

商城抢购寄售返利盘，服务器关停客服失联。

21. 果某郎、初心驿站APP

农产品消费分红，平台停止结算团队群解散。

22. JUDAO巨道、福幼FUYOU

虚拟资产质押理财，APP无法登录操盘团队失联。

23. 全民行动2（全民致富行动）

假借共同富裕名义，伪造官方红头文件收入门费，无限代层级分红，前身全民行动1早已崩盘。

24. JGZ公链（金谷子/JGZ财富）

质押代币静态收益，宣称公链项目，无开源代码无实体业务，大额提现封号。

25. Point72 Ai量化

套牌海外对冲基金，AI智能交易日收益3%保本宣传，微信群短视频引流导师带单。

26. 鑫源矿业

海外金矿托管锁仓理财，月收益超20%，大额提现延长审核，高层提前撤资。

27. 汇通国际（外汇托管盘）

宣称专业团队外汇代操盘，提现从T+1改T+5，大量驳回，诱导升级VIP追加投入。

28. 众汇量化

永杰量化换壳重启，AI跟单理财五级分销，无真实交易流水纯庞氏。

29. 峰飞航空APP

冒用正规峰飞航空，低空经济原始股签到返利，非应用商店上架私人账户收款。

30. 云济会·资产清退APP

宣称发放巨额补偿，要求实名认证缴纳激活费，境外非法网站。

31. 财数信托宝

承诺发放几十万补助，反复诱导充值解锁额度，无人成功兑现。

32. 共信中华APP

负债平债全民分红，售卖共信分解锁额度，虚假惠民项目。

33. 清廉中国-惠民工程

打着反腐民生红利旗号收集身份证银行卡信息，后续诱导转账。

34. 健享金服

实名赠送虚构黄金大额资产承诺，延续云数贸旧套路。

35. OTM公链（奥特米）

谎称国企背书黄金矿机兜底，多级分销，团队匿名白皮书抄袭。

36. TREFI魔方

DeFi质押挖矿，15级层级返利，收益靠新增用户入金。

37. DRIX PAY

跨境支付概念，静态复利收益，虚拟币出入金。

38. 轻创平台、煜志金融、蓝莓甄选

抢购商品溢价转卖赚差价，固定周期返利私户转账，缺新人立刻停止兑付。

39. 启元AI

花一千买AI分身每天赚8到12块，说是AI写小说赚的钱，实际全是后来玩家的本金。五六万人参与，涉案几个亿。已崩盘跑路。

40. 天鹰量化

跟单类资金盘，一周做一次，已崩盘跑路。

41. 链品汇

涉案十几亿，几万人血本无归。谎称跨境电商平台，投资开店或认购商品每天1%收益，没有真实买家和交易，连物流记录都没有。已崩盘。

42. 塔吉跨境电商

彻底崩盘跑路，涉及几个亿，6月就有粉丝反馈被单割。

43. 普惠

崩盘跑路。

44. 创汇

崩盘跑路。

45. 格芯智能

崩盘跑路。

46. 惠民达

资金盘传销骗局，崩盘收割中。

47. 数币达（圆梦钱包）

多次更名，每次以激活费对接费等名义收费，从未兑现过任何承诺。

48. Manadia虚拟币

Codex原班人马重启盘，OKX Ventures、Polygon等站台全是盗用LOGO，牌照零备案，AI算力宣传无机房无设备，崩盘跑路中。

49. 奥德赛ODY

虚拟币资金盘，崩盘跑路中。

50. 奥林克

虚拟币资金盘，崩盘收割中。

51. 赋能相爱

即将崩盘。

52. 信德国际（天机阁）

崩盘跑路中。

53. 共益生态

卷轴盘骗局，崩盘收割中。平台不能登录，系统升级到15号，实际是崩盘前兆。

54. 天枢生态

资金盘骗局，崩盘收割中，主体公司已注销，大量用户提现卡顿。

55. 每X莱

骗子疯狂投诉曝光文章，即将崩盘跑路。

56. Buyerex拜尔AI交易所

交易所加卷轴加星级加AI加爬墙，本质还是资金盘，崩盘跑路中。

57. D-CNY铸元工程

谎称国家数字工程项目，注册就能领钱，国家没有这种APP，即将崩盘跑路。

58. 翰信代还

崩盘跑路中。

59. 数贸通（中国数贸）

崩盘跑路中。

60. 假冒绿地香港APP

崩盘跑路中。

61. 搜X宝换名云X芯

不要投资，小心被二次收割，骗子疯狂处理曝光文章，拉人进来给骗子接盘。

62. 空域XX

打着低空经济无人机噱头，上线大半年，已有玩家被单割。平台讲师被带走调查，即将崩盘跑路。

63. 华夏智享-国农甄选

打着乡村振兴旗号的杀猪盘，远离。

64. 以X能源

分红模式资金盘，骗子开始单割，玩家账户被恶意冻结、提现受限。骗子一直投诉下架文章，推掌柜也是这招然后没多久就崩盘。

65. 富傅资本-磐石BANDS

套牌冒充正规公司，贵金属交易噱头带单躺赚，远离。

66. 智爱代还

活动频出，抓紧下车，别再买任何产品，有钱赶紧提现。

67. 桥点资本

刚上线没多久，冒充正规公司搞虚假理财平台，虚拟币投资，多重等级和推广奖励，随时崩盘跑路。

68. 共益星球

收割了不少次，一直拖延中。最近公告升级到15号，比起直接跑路这种拖延软跑更折磨人。

69. DigifT骗局

虚拟币投资分红模式，高额推广收益和团队等级福利，最低100U最高上万U，随时崩盘跑路。

70. Nobodypro平头哥资金盘

质押分红模式，最近开始单割，之前已收割多次。频繁收割是为了剔除没价值的韭菜换新的。

71. 云栖汇

抢拍模式资金盘。

72. 瑞讯利

发售虚拟代币，不断拉高币价割韭菜。

73. FUNEX交易所

爬墙模式骗局，前段时间几个同类型大盘刚崩盘跑路。

74. 圆梦善心荟

打着慈善公益、中国梦旗号，发118万元，号称无需投资不用缴费提现秒到。骗子不骗钱还是骗子么？温水煮青蛙的诈骗手段。

75. 虚构的中国人口红利

凭户口本申领1000万，一眼假。

76. 数字资产APP

注册会员即将突破100万，拿出4000万拨付给100万会员，每人40元。操盘手小学数学没学好。要上传手持身份证照片，非法收集个人信息。网站域名是重庆一家科技公司注册的，大股东周某名下126家公司，大部分经营异常。

77. 仿冒的春华创投APP

冒充知名私募，加密聊天软件拉人发红包，5天日息1%短期诱饵，长周期日息1.8%锁大额资金，邀请返利拉人头，USDT转账。短养长拉人头快收割，尚处养鱼阶段，崩盘只是时间问题。

78. 通通秘境（通通AI）APP

以国美控股、港交所上市为虚假背书，元宇宙、AI、区块链包装5+10+N体系，核心是秘宝激励的层级传销。购买不同等级秘境获秘宝，多层团队探索度阶梯奖励，秘宝无真实价值靠内部循环和后续用户投入维系。挖矿加传销骗局。

79. 西部新程APP

瞄准中老年人，假借西部大开发国家项目、国企合作名义，实名注册送礼品、推广拉人头发补贴，诱导实名登记泄露隐私。无真实实体项目，靠新增资金兑付收益，典型资金盘。

80. 喜来鹿

开州金融发布风险提示，以销售或加盟代理喜来鹿精酿啤酒、森林俊木富氢水为名，承诺高额回报设置多层级代理奖励，变相吸收公众资金，涉嫌非法集资、传销。

81. 假冒的Hines（汉斯）APP

伪装PE基金平台，高起购限购制造稀缺假象，前期小额返利诱导入金，后期冻结提现。汉斯官方多次打假，崩盘在即。

82. ONECA TOP（旺卡）

大面积单割用户，跑路迹象明显。充值200USDT成为会员查看理财项目，每日返息到期返本，直推10%间推5%拉人头返利，传销式资金盘。虚拟币交易跑路后资金几乎追不回。

83. 假冒的惠理私募基金

冒用正规企业名义，针对女性群体的杀猪盘，推出多款高收益理财产品。近日疑似关网跑路。

84. 假冒的汉斯Hines App

日收益0.5%以上虚假理财，只能通过虚拟币购买，下载时手机提示恶意应用。汉斯公司已发布官方打假声明。

85. 假冒GJ电投（国家电投）

冒用央企名义，回报率2到3倍的投资项目。收款全是个人账户，软件无备案，下载提示风险。打着央企旗号做理财却让你转个人账户的全是骗局。

86. APD榕树苗项目

从ACE、AS到AK/AP到榕树苗，拆分盘多次换马甲。缴纳8160元参与，不发展下线拿3倍静态收益，发展下线有动态奖励。本质拆东墙补西墙，靠新用户本金付老用户收益。ACE到AS、AK已有很多人被割。

87. 人工智能+App

免费领高额补贴吸引人，AI技术包装成投资标的。此前大量用户提现不到账，以确权名义继续诱导充值缴费，金额越抬越高。近日公告系统遭恶意破坏暂停全部操作。资金盘收尾标准套路：先限制提现，再以解冻激活升级系统等名目让你补钱，榨干最后一批用户后关网失联。提现困难反而要求再充钱才能提现的，立刻止损。

88. 抢购寄售类平台

近年泛滥最广的网络传销类型之一。注册空壳公司，抢购玉石红酒字画数字藏品次日转卖赚差价，全程无真实商品交割。老用户收益来自新用户本金，靠拉人头维持资金循环，新资金放缓立刻崩盘。近期又有多位网友反馈参与的抢购寄售平台已跑路，仅凭亲友推荐就投入几万本金，后续维权难上加难。

89. 某某融投（共某星球）

多家权威媒体与官方机构发风险预警。近日不能登录，说是系统升级。大概率要么改名要么平移要么直接关网。

90. 惠理资金盘

彻底跑路了。骗子蹭惠理崩盘热度四处引流，遇到立刻远离。

91. 碳启元

境外诈骗团伙操盘的杀猪盘，打着绿色环保、幼苗计划旗号，日息1.5%高回报，通过不明链接传播需邀请码注册。数据纯后台操控，近期以违规为由大量封禁账号禁止提现。崩盘跑路前兆，立即停止投入保存证据报警。

92. 利源国际（飞驰俱乐部）

博彩类资金盘，最近一直在单割，众多参与者血本无归。今天又有团队被单割不让提现，一个群一个群地封，很多人不能登录提现。资金盘诈骗，即将崩盘跑路。

93. 嘎纳GANA

虚拟币骗局，近日快要崩盘。公告要求提现必须再充值1000U激活证明账户真实。宣称跟AVE合作、树图公链合作全是假的。资金盘骗局，别再充钱。硬撑了快八个月在拉菲系仿盘里算活得久的，但撑得久不等于不会崩，六倍泡沫压顶，提现要求再充钱已经是明牌跑路预告。记住一条铁律：任何平台在提现时要求再充一笔钱激活验证升级，100%是要跑路，绝对不能再加钱。

94. 中本聪SPR协议

天体交易所操盘团队换皮重启。最低100U起投，每天0.6%到1.35%，分7天、15天、30天周期。天体交易所2025年崩盘时平台币单日暴跌98%，1600名直接受害者，经济损失超300亿。同一批人换名中本聪协议回来圈钱，项目方放话人在国外你们能拿我怎样。最近底池不断减少，在玩的当心。

95. 假冒中国大数据（人民资产）APP

冒充国家数据中心，注册就能领国家钱。最近以审批费名义收钱，谎称交钱7月31号兑现，到今天没人领到钱。不是国家平台，赶紧卸载