警惕！这32个项目涉嫌诈骗、洗钱、传销！如果被骗，赶紧报案！
诈骗手段不断翻新：既有冒用 “残联”“上合组织” 等名义的假 APP，也有借 “RWA 数字资产”“跨境电商” 包装的庞氏骗局，部分项目甚至已被警方查处。比如今年 2 月，北京警方就破获一起 “扩大内需” 民族资产解冻诈骗案，抓获 16 名嫌疑人。
为帮大家避开风险，我们整理了 32 个近期活跃的诈骗项目，每个项目都标注了核心骗术与风险点。无论你是收到陌生 APP 推荐，还是被亲友邀请参与 “高收益” 项目，都建议先对照这份名单核查，同时转发给家人 —— 守住钱袋，从识别骗局开始。
1、套牌的 “华信达” APP：假冒 “信达资产” 公司，声称发放 “中国梦滞留资金”，要求缴纳 100 元激活会员，虚构高息理财产品，APP 未备案且带病毒。2、CNB 虚拟代币项目：违规发行 “CNB” 虚拟代币，通过质押、挖矿炒作，设多级奖励，我国明确虚拟货币相关业务属非法金融活动。3、虚构的 “助残服务” APP：冒充残联发布虚假投资理财项目，日收益率 1.5%，APP 未备案且带病毒，设多级社区奖励诱导拉新。4、套牌的 “Moderna（莫德纳）APP”：盗用企业信息，谎称医疗供应链，推出药品类虚假理财项目，需购买会员才能查看投资界面，APP 未备案且带病毒，属杀猪盘模式。5、虚构的 “扩大内需” APP：借 “参与国家项目获荣誉证书” 诈骗，承诺发放高额补助金，部分涉案人员已被刑事拘留，网信办已辟谣。
在今年2月份北京警方就破获一起‘扩大内需’民族资产解冻诈骗案，抓获16名犯罪嫌疑人。
6、冒牌的 “上合组织银行” APP：冒用 “上海合作组织 (SCO)” 标识，宣称注册送 200 万元、邀新奖 10 万余额，实则套取个人信息。7、GAIF 小牛 RWA：宣称将房地产等资产转化为 RWA 数字代币，设多级拉新奖励，我国明确虚拟货币业务非法，其 “合规牌照”“优质资产” 无法验证。8、“宝成团队”（又名 “冯宝成团队”“保成团队”）：2024 年初已被列为民族资产解冻类诈骗项目，诱导参与者缴费、扫码、发展人员，造成参与者财产损失。9、虚构的 “惠民政策” APP：冒充国家发放 “养老基金”，推出虚假高息理财，后提高分红诱骗大额投入，平台疑似跑路。10、套牌的 “阿里数农” APP：冒充 “阿里巴巴”，伪造国家金融监督管理总局批复文件，兜售虚假项目。11、虚构的 “云家钱包” APP：属云数贸系列诈骗，谎称 “国家重点扶持项目”，要求缴纳 138 元审核费做人脸识别，伪造提现记录。
12、攀智资本（建智达）：原平台崩盘后 “平移” 至新平台，延续诈骗模式。13、虚构的 “雅江集团水电站”：冒用 “雅江集团” 名义，谎称发放 100 万 - 500 万扶贫款，要求上传身份证并按邀请人数获取补助金。14、套牌的 “绿地香港” APP：冒充 “绿地香港” 公司，兜售虚假高息理财产品，设不同周期分红项目。15、“芯光云 XGAI” APP：冒充马来西亚企业，虚构 AI、边缘计算等高息理财项目，限制提现并强制要求缴纳 5% 税费二次收割。16、虚构 “大疆创新” APP：境外诈骗分子冒用 “大疆” 名义，推出 “大疆创新币” 和无人机投资项目，诱导认购股权，APP 仅能通过第三方链接下载且无 IP 地址。17、虚构的 “富民计划（富民通）”：以 “农村土地制度改革” 为幌子，诱导用户上传银行卡、身份证等信息领取帮扶款，实则套取个人信息。18、套牌的 “SFA 盛富德” APP：冒充 “盛富德” 公司，谎称投资可购买新上市股票和期货且稳赚不赔，违背股票打新实际规律。19、虚构的 “国清汇” APP：冒充 “中国扶贫基金会”“中国银行” 等机构，谎称 “国家专项清算行动” 资产托管平台，吸引用户认购高息理财，APP 未备案且带病毒。20、GPC 环保币：打着环保旗号，以完成点击任务获取环保币、质押交易获利为诱饵，靠拉人拿奖励、星级达人分红盈利，涉嫌传销。21、“益某某” 车载广告屏项目：用户投资后提现困难，公司搪塞且工作人员离职，参与者正维。22、虚构的 “提振消费” APP：以各类消费补贴为噱头，诱导用户在线申请，实则实施诈。23、Des Alpes 阿尔卑斯：借跨境电商名义，实为加密货币骗局，需缴纳 129 美元参与费，靠 “1-20 层强制矩阵” 拉人头盈利，属庞氏骗局。24、套牌的 “中国三农 APP”：冒用农业农村部名义，伪造文件和公章，以农业农村现代化投资为名非法集资，农业农村部已发布风险提示。25、Tikplus：借海外抖音旗号设虚假跨境电商平台，要求店主转账兑换美金垫资发货，虚构订单，套牢资金后收取各类费用。26、虚构的 “圆梦统计（圆梦钱包）APP”：打着国家旗号，宣称可获得 “圆梦钱包专属银行卡”，设三级推荐奖励，以高补贴理财计划诱骗投资。27、“万华智汇 APP”：APP 未备案且携带病毒，以高日利率的贷款垫资、信用贷等项目诱骗用户，要求发展直属就业人员获取更高额度。该平台已运行数月，处于后期阶段，崩盘风险极高。官方已发诈骗预警。28、凯某国际垫资跨境电商：要求用户兑换美金垫资下单，号称 7 天回款，设三级分佣，同类 “云某城” 已暴雷。29、RWA 数字游民俱乐部：打着 RWA 数字资产旗号，强调 “三三复制裂变团队”“全网公排自动滑落”，靠拉新业绩盈利，符合传销特征。30、虚构的 “智天集团” APP：属智天系列骗局，兜售不存在的集团股权和理财项目，要求缴纳 500-2000 元开网激活费。31、“生态优投” APP：冒用 “国家绿色发展基金” 名义，以发放养老金为诱饵诱导下载注册，设年龄分段养老金标准和多种补助政策。32、“中国红 413” 扫描签到项目：前身为 “二五德生” 民族资产解冻诈骗，冒充国家部门，以高额扶贫金为诱饵，要求扫码签到、购买指定产品。
反传防骗卫士提醒：不要相信一夜暴富，更不能信天上会掉馅饼，掉下来的都是陷阱。远离互联网项目，踏实干好自己擅长的本职工作才是王道。
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